Da sich die mit dem Kauf und Besitz von Investmentfonds verbundenen Gebühren auf Ihre Investition auswirken können, ist es wichtig, dass Sie alle Gebühren vor der Investition vollständig verstehen. Nachfolgend finden Sie eine Beschreibung der Gebühren, die Sie beim Kauf und Verkauf verschiedener Arten von Fonds über Fidelity zahlen können. Sie sollten auch den Prospekt eines Fonds lesen, um eine vollständige Beschreibung der von jedem Fonds erhobenen Gebühren zu erhalten.,

Gebühren für FundsNetwork ® – Fonds

Es gibt drei Arten von Investmentfonds, die über Fidelity FundsNetwork verfügbar sind:

  • Keine Transaktionsgebühr (NTF) – Fonds
  • Transaktionsgebühr (TF) – Fonds
  • Keine Mittel (nicht am NTF-Programm teilnehmen)

Die verschiedenen Gebühren, die für jede Art von Fonds gelten, sind nachstehend aufgeführt. Einzelheiten zu den Gebühren, Verwaltungs-und Verwaltungsgebühren eines bestimmten Fonds (siehe „vom Fonds berechnet“ unten) entnehmen Sie bitte dem aktuellsten Prospekt dieses Fonds., Wie in der folgenden Tabelle gezeigt, haben wir die mit Investmentfonds im Rahmen des FundsNetwork-Programms verbundenen Gebühren in vier Kategorien eingeteilt: Fidelity Brokerage Fees, Mutual fund Management & Verwaltungsgebühren, Gebühren und Gebühren für Investmentfonds.

Fidelity Brokerage fees

Transaction Fee (TF) Funds: Eine Transaktionsgebühr ähnelt einer Maklergebühr oder Provision, die Sie beim Kauf oder Verkauf einer Aktie zahlen. Für einige über Fidelity verfügbare Mittel müssen Sie eine Transaktionsgebühr zahlen. Diese werden TF-Fonds genannt., Sie zahlen jedoch keine Umsatzbelastung für TF-Mittel. Sie werden nur eine Transaktionsgebühr berechnet, wenn Sie einen FundsNetwork TF-Fonds kaufen, nicht, wenn Sie einen verkaufen. Alle anderen im Fondsprospekt beschriebenen Gebühren und Aufwendungen gelten weiterhin.

Bei jedem Kauf zusätzlicher Aktien eines TF-Fonds mit der Fidelity Automatic Account Builder-Funktion wird eine Transaktionsgebühr von 5 USD erhoben.

Sie können Aktien direkt vom Fonds selbst oder seinem Hauptabnehmer oder Händler kaufen oder verkaufen, ohne eine Transaktionsgebühr an Fidelity zu zahlen.,

Kurzfristige Handelsgebühr: Fidelity erhebt bei jedem Verkauf oder Austausch von Aktien eines FundsNetwork NTF-Fonds, der weniger als 60 Tage gehalten wird, eine kurzfristige Handelsgebühr. Diese Gebühr gilt nicht für Fidelity-Fonds, Geldmarktfonds, FundsNetwork-Transaktionsgebührenfonds, FundsNetwork-Load-Fonds, Fonds, die über den persönlichen Auszahlungsservice eingelöst werden, oder Aktien, die durch Dividendeninvestitionen gekauft wurden. Darüber hinaus behält sich Fidelity das Recht vor, andere Fonds von dieser Gebühr zu befreien, z. B. Fonds, die ihr erklärtes Ziel kurzfristig erreichen sollen.,

Beachten Sie, dass die von Fidelity für FundsNetwork NTF-Fonds erhobene kurzfristige Handelsgebühr sich von einer vom Fonds selbst bewerteten kurzfristigen Rücknahmegebühr unterscheidet. Nicht alle Fonds haben kurzfristige Rücknahmegebühren, daher lesen Sie bitte den Prospekt des Fonds, um mehr über eine mögliche kurzfristige Rücknahmegebühr zu erfahren, die von einem bestimmten Fonds erhoben wird.

Verwaltung von Investmentfonds & Verwaltungsgebühren

Jeder Investmentfonds hat Betriebskosten; sie sind nicht eindeutig für FundsNetwork-Fonds., Diese Kategorie wird also in unserer allgemeinen Diskussion über Investmentfondsgebühren & Ausgaben beschrieben.

Aktienklassen und Haltepunktpreise

Wenn Sie einen Fonds kaufen, erhalten Sie möglicherweise Preisbrüche. Diese können von mehreren Faktoren abhängen, einschließlich der Klasse der von Ihnen gekauften Aktien und des von Ihnen investierten Betrags.

Anteilsklassen

Ein einzelner Investmentfonds mit einem Portfolio kann Anlegern mehr als eine „Klasse“ von Aktien anbieten. Jede Klasse repräsentiert das gleiche Interesse am Portfolio des Investmentfonds, kann jedoch unterschiedliche Gebühren und Ausgaben erheben.,

Klasse-A-Aktien: Diese Aktien berechnen in der Regel eine Front-End-Verkaufsgebühr oder“ Last“, die von Ihrer Erstinvestition abgezogen wird und eine 12b-1-Gebühr enthalten kann, die im Allgemeinen niedriger ist als andere Aktienklassen. Bestimmte A-Aktien können im Prospekt als Lastentzug angeboten werden und am NTF-Programm teilnehmen.

Class-B-Aktien: Diese Aktien erheben keine Front-End-Verkaufsgebühr, sondern eine 12b-1-Gebühr, die höher sein kann als die, die Ihnen beim Kauf von Class-A-Aktien entstehen würde., Aktien der Klasse B erheben normalerweise auch eine bedingte latente Verkaufsgebühr (CDSC), die Sie zahlen, wenn Sie Ihre Aktien innerhalb eines bestimmten Zeitraums verkaufen. Die meisten Aktien der Klasse B“ wandeln “ sich nach einer bestimmten Anzahl von Jahren in Aktien der Klasse A mit geringeren Kosten um. Einige Aktien der Klasse B können einen maximalen Anlagebetrag haben.

Klasse-C-Aktien: Diese Aktien berechnen in der Regel keine Front-End-Verkaufsgebühr und verhängen im Allgemeinen eine niedrigere CDSC als Klasse-B-Aktien, z. B. 1%, und für eine kürzere Haltedauer, z. B. ein Jahr., Wie Aktien der Klasse B verursachen Aktien der Klasse C typischerweise höhere jährliche Fondsbetriebskosten als Aktien der Klasse A, hauptsächlich aufgrund höherer 12b-1-Gebühren. Im Gegensatz zu Aktien der Klasse B konvertieren sie jedoch in der Regel nicht in Aktien der Klasse A und berechnen stattdessen weiterhin höhere jährliche Ausgaben–einschließlich 12b-1–Gebühren -, solange die Aktien gehalten werden. Einige Aktien der Klasse C können einen maximalen Anlagebetrag haben.

Breakpoint Pricing

Class-A-Aktien bieten Rabatte, die die von Ihnen bezahlte Front-End-Verkaufsgebühr reduzieren., Die Höhe des Rabatts richtet sich nach der Größe Ihres Kaufs und der Gesamtgröße Ihrer Investition in den Fonds oder die Fondsfamilie, wobei der Rabatt mit zunehmender Größe Ihrer Investition zunimmt. Die Investitionsniveaus, auf denen die Rabatte verfügbar werden, werden als „Haltepunkte“ bezeichnet.“Jede Investmentfondsfamilie legt ihre eigenen Haltepunktrabatte fest und legt die Regeln fest, nach denen Konten auf die Berechtigung für einen Haltepunktrabatt angerechnet werden können., Sie können Informationen zu den Breakpoint-Rabatten erhalten, die von einem Investmentfonds angeboten werden, den Sie besitzen, indem Sie den Prospekt oder die Erklärung zusätzlicher Informationen des Fonds lesen, die Website einer Investmentfondsgesellschaft besuchen oder einen Fidelity-Vertreter unter 800-786-5156 kontaktieren.

Einzelkauf: Sie haben möglicherweise Anspruch auf einen Haltepunktrabatt auf der Grundlage einer einzelnen Investmentfondstransaktion, wenn der Dollarwert der Transaktion einen oder mehrere Haltepunkte überschreitet.,

Letter of Intent: Sie können zukünftige Einkäufe möglicherweise mit einem Breakpoint-Rabatt rechnen, wenn Sie eine Letter of Intent (LOI) schreiben, aus der hervorgeht, dass Sie innerhalb eines vom Fonds festgelegten Zeitraums einen Betrag über einen Breakpoint-Level investieren. Bei vielen Fondsgesellschaften können Sie Einkäufe einschließen, die innerhalb von 90 Tagen vor der Unterzeichnung der LOI und innerhalb von 13 Monaten nach der Unterzeichnung der LOI abgeschlossen wurden., auf diese Weise können Sie einen Haltepunkt-Rabatt auf Ihre aktuellen Käufe von Investmentfonds erhalten, indem Sie Ihre aktuellen Fondskäufe mit früheren Einkäufen kombinieren, die Sie in demselben Investmentfonds oder anderen Fonds innerhalb der Fondsfamilie getätigt haben, und zwar auf folgenden Konten:

  • 401(k) – Pläne, IRAs, College-Sparpläne (529-Pläne) oder Konten bei anderen Wertpapierfirmen oder direkt bei der Fondsfamilie
  • – Konten verwandter Parteien gemäß der Definition des Fonds, in der Regel einschließlich enger Familienmitglieder, wie Ihrem Ehepartner oder Kind

dies ist nur eine allgemeine Beschreibung der Anteilsklassen., Andere Anteilsklassen existieren, die oben nicht diskutiert werden. Überprüfen Sie vor der Investition unbedingt den Prospekt eines Fonds auf bestimmte Merkmale und Gebühren, die mit einer bestimmten von Ihnen in Betracht gezogenen Aktienklasse verbunden sind.

Weitere Informationen finden Sie in der FINRA Disclosure Statement.

Loads

Load Funds: Die Verkaufslast eines Investmentfonds (auch als Verkaufsgebühr bezeichnet) ist eine Gebühr für den Kauf oder Verkauf von Fondsanteilen. Die Gebühr wird als Prozentsatz des Angebotspreises des Fonds (Preis für den Kauf von Aktien) berechnet. Für höhere Investitionsbeträge bieten einige Fonds Verkaufs-und Haltepunkte an., Weitere Informationen finden Sie im Abschnitt Klassen freigeben oben.

Bestimmte Load-Fonds können als Load-Waived durch Bestimmungen in ihrem Prospekt angeboten werden. Ein Investmentfonds, der keine Front-End-oder latenten Verkaufslasten berechnet, wird als „No-Load-Fonds“ bezeichnet.“Eine Reihe von No-Load-und Load-Waived-Fonds sind über FundsNetwork verfügbar, ohne eine Transaktionsgebühr an Fidelity zu zahlen.

Bei Load Funds kann Ihnen vom Fonds eine Umsatzlast in Rechnung gestellt werden, von der ein Teil an Fidelity gezahlt wird. Sie zahlen keine Transaktionsgebühr an Fidelity. Die Belastungen sind im Fondsprospekt beschrieben., Einzelheiten zu spezifischen Gebühren und Aufwendungen für Investmentfonds, einschließlich Verkaufsbelastungen, entnehmen Sie bitte dem Fondsprospekt.

Front-End-Last (Erstverkaufsgebühr): Die Front-End-Last oder Erstverkaufsgebühr ist eine zum Zeitpunkt des Kaufs berechnete Gebühr und wird von Ihrer Investition in den Fonds abgezogen.

Back-End-Belastung (Contingent latente Sales Charge): Eine Back-End-Belastung oder Contingent latente Sales Charge ist eine Alternative zur herkömmlichen Front-End-Verkaufsgebühr, da sie nur abgezogen wird, wenn Sie Ihre Anteile am Fonds verkaufen., Viele Back-End-Laststrukturen sind progressiv, was bedeutet, dass Sie eine 5,75% Gebühr zahlen könnten, wenn Ihre Aktien innerhalb eines Jahres nach dem Kaufdatum eingelöst werden, eine Rate, die jedes Jahr danach um einen Prozentpunkt sinken würde. Diese Lasten werden normalerweise auf den geringeren des ursprünglichen Aktienkurses oder des aktuellen Marktwerts angewendet. Die Gesamtgebühr von 12b-1 ist in der Regel für Anteilsklassen mit Back-End-Lasten höher als für Anteilsklassen mit Front-End-Lasten.,

Fonds mit Backend-Lasten (üblicherweise Klasse B) können nach einem bestimmten Zeitraum, z. B. 8 Jahre ab dem ursprünglichen Kaufdatum der Aktien, in Aktien der Klasse A konvertieren.

Level Load: Ein Fonds mit einer Level Load (üblicherweise Klasse C) hat in der Regel eine Back-End-Belastung oder eine bedingte aufgeschobene Verkaufsbelastung von 1%, wenn Aktien innerhalb eines Jahres nach dem Kauf eingelöst werden, und keine Gebühr, wenn die Aktien länger als ein Jahr gehalten werden.

Fonds mit Level-Loads werden in der Regel nach einer gewissen Zeit nicht in eine andere Anteilsklasse konvertiert.,

Gebühren für Investmentfonds

NTF-Fonds (No Transaction Fee): Es gibt viele NTF-Fonds, die über FundsNetwork angeboten werden. Es gelten alle im Fondsprospekt beschriebenen Gebühren und Aufwendungen.

Fonds, die am NTF-Programm teilnehmen, zahlen Fidelity Brokerage Services LLC (FBS) und National Financial Services (NFS) bestimmte Gebühren im Zusammenhang mit dem Angebot ihrer Produkte im NTF-Programm., Fidelity Brokerage Services LLC oder seine verbundenen Unternehmen erhalten eine Entschädigung im Zusammenhang mit (i) dem Zugang zu, dem Kauf oder der Einlösung und/oder der Aufrechterhaltung von Positionen in Investmentfonds und anderen Anlageprodukten („Fonds“), (ii) der Infrastruktur, die zur Unterstützung solcher Fonds erforderlich ist, sowie einer zusätzlichen Entschädigung für Shareholder Services, Startgebühren, Infrastrukturunterstützung und-wartung sowie Marketing -, Engagement-und Analyseprogrammen und/oder (iii) der Teilnahme eines Fonds an Veranstaltungen für Kunden und/oder Vertreter von FBS und Möglichkeiten für den Fonds, seine Produkte und Dienstleistungen zu bewerben., Diese Entschädigung kann in Form von Verkaufsbelastungen und 12b-1-Gebühren erfolgen, die im Prospekt beschrieben sind, und/oder einer zusätzlichen Entschädigung, die vom Fonds, seinem Anlageberater oder einem verbundenen Unternehmen gezahlt wird.

Zum Zeitpunkt des Kaufs von Fondsanteilen erhalten diese entweder einen TF -, NTF-oder Load-Status. Wenn Sie diese Aktien verkaufen, werden alle anfallenden Gebühren anhand des Status bewertet, der den Aktien zum Zeitpunkt des Kaufs zugewiesen wurde.

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